Звонок бесплатный
≡ 

Покупка спецтехники в лизинг

Когда вы приобретаете спецтехнику в лизинг, то это для вас будет долгосрочная аренда с правом выкупа движимого имущества по выгодным условиям.

При помощи такого финансового инструмента предприятия расширяют свой автопарк для оптимизации своего дела, а для физических лиц – это возможность заняться своим подсобным хозяйством в более комфортных условиях.

Услуги только набирают свои обороты, а потому сеть компаний, предоставляющих такой стилизованный кредит, только находятся в процессе развития.

Что относится

Спецтехника – это такой вид автотранспортного средства, с помощью которого будут выполняться узкопрофильные и специализированные задачи.

Такие машины относятся скорее не столько к участницам автомобильных дорог, сколько к оборудованию, которое применяется в определенной сфере хозяйственной деятельности того или иного предприятия.

Области для применения могут разными, но техника всегда будет предназначаться для одного или двух направлений в работе.

Это и грузоподъемные виды работ, и обработка полей засевом или сбором урожая, и коммунальная сфера применения своей техники и другие варианты.

Для примера можно выделить следующие разновидности такого оборудования:

  1. Подъемная техника, выполняющая функции подъемов грузов разного веса, объема, габарита:
    • краны разных типов;
    • мачтовые складские подъемники;
    • погрузчики;
    • мобильные платформы;
    • техника для грузоподъема и перевозок на малые расстояния грузов по территории компании (например, машины обслуживанию аэродромы) и другое.
  2. Строительная техника, призванная помогать при возведении зданий, сооружений разного уровня:
    • бульдозеры;
    • экскаваторы;
    • укладчики асфальта и другого покрытия поверхностей;
    • большие бетономешалки;
    • грейдеры и прочее.
  3. Техника для коммунальных хозяйств:
    • поливальные машины;
    • снегоуборщики;
    • оборудование мусороуборщики;
    • пескораспылитель во время гололедицы и другое.
  4. Сельхозтехника, с помощью которой обрабатываются поля в свои сезоны, а также производится ряд других мероприятий в этой области:
    • тракторы;
    • комбайны;
    • лесовозы;
    • всевозможные модели кранов-манипуляторов;
    • посевные машины;
    • специализированное оборудование для вспашки земли;
    • крупногабаритные косилки сена;
    • поливная техника для сезонного ухода за культурными растениями;
    • уборочные машины для снятия с полей урожая;
    • уборочные машины для снятия урожая с садовых деревьев, кустарников.
  5. Буровая техника для проделывания отверстий в грунте на большие расстояния и для добычи различных полезных ископаемых или откачки с земли излишнего скопления газов (например, опасного метана).

Каждый вид спецтехники применяется в своей области. Например, подъемники используются на складах, в супермаркетах, в овоще- или зернохранилищах, погрузочно-разгрузочных терминалах транспортных компаний-грузоперевозчиков, на пристанях, в портах при фрахтовании судов для перевозки грузов и так далее.

А вот поливальную машину-мойщика или снегоуборочное оборудование на колесах просто будут применять в качестве чистильщиков городских улиц.

Спецтехнику не нужно путать с производственным оборудованием, которое обычно задействуется непосредственно при изготовлении каких-либо товаров, продукции.

Так, например, пескоструйные или деревообрабатывающие станки не относятся к спецтехнике, а принадлежат к группе производственного оборудования.

Условия

Крупномасштабная техника обходится предприятиям очень дорого, если ее приобретать обычным способом «продавец-покупатель». Но вот если оформить такое приобретение в лизинг, то у предприятия будет еще возможность на этом заработать и иметь ряд удобств при пользовании транспортным оборудованием.

Альтернатива кредиту заключается в том, что клиент может одновременно пользоваться объектом лизингового договора, выплачивать его стоимость без сумасшедших накруток процентов и оплаты большого авансового платежа.

Кроме того, для обладателей техники, купленной в лизинг, всегда есть возможность вернуть 18% НДС, которые были уплачены по договору.

Предлагаем обратить внимание на некоторые условия лизинга на покупку спецтехники, которые выделены как обобщенный критерий.

Общие условия лизинга на спецтехнику в России:

Кто может получить одобрение заявки? Юридические лица, индивидуальные предприниматели и граждане РФ.
Период для заключения договора Обычно предоставляется максимум на 5 лет.
Лимиты сумм, руб. Максимум предложения лизинга могут достигать даже до 120 млн.
Авансовый платеж Размеры первого взноса колеблются от 10% до 25-26%.
Удорожание спецтехники в процесс действия договора В некоторых компаниях – 0%, а в других – до 5 или 9% за год.

Нужно отметить, что оформлять лизинговое соглашение можно уже не только в рублях, как это практиковалось поначалу в России, но еще и в любой валюте (американских долларах, Евро).

Все вышеприведенные условия принято считать базовыми. Это обозначает, что те или иные позиции могут быть пересмотрены лизингодателем в процессе заключения договора с клиентом. Повлиять на изменение условий могут различные факторы.

Для физических лиц

Всем физическим лицам, желающим оформить спецтехнику в лизинг, необходимо знать, что не все кредитно-финансовые организации готовы профинансировать такие пожелания.

Сотрудничество с гражданами для лизинговой компании не всегда является выгодным, поэтому они и не спешат заключать с ними договор. Это обусловлено спецификой техники и небольшим спросом на нее среди такого потребителя как физическое лицо.

Особенно, если сравнивать с многочисленными заказами на лизинговое приобретение легковых автомобилей гражданами России, то сразу бросится в глаза редкость подачи заявки физ. лицом на приобретение спецтехники.

И все же, спецтехника в лизинг для физических лиц – это реальное явление, хоть и нечастое. Можно выделить несколько лизинговых учреждений, которые откликаются на заявки физических лиц.

Условия лизинга на получение спецтехники для российских граждан:

Наименование лизинговой фирмы Сроки договора Лимиты сумм, руб. Авансовый платеж, %/Удорожание, % в год
Сити Финанс Не более 5 лет. от 3 млн. от 10%/от 5%
Столичный 1-5 лет от 1,5 млн. 10-30%/от 7%
Рост 1-3 года от 700 тыс. или 2 млн. от 20%/Рассматривается индивидуально.
Лизинг Банк Обсуждаются индивидуально. От 5-10 млн. от 30%/от 9,5%

Обычно лизингодатели, которые решаются подписывать соглашения по данному вопросу, требуют от физических лиц подробно и логически обосновать свое желание приобрести спецтехнику.

И скорее всего они одобрят заявку того человека, чья трудовая деятельность непосредственно связана с использованием специфического оборудования.

Поэтому будет обращаться внимание не только на финансовую состоятельность клиента и чистоту его истории по кредитам, но также и на опыт работы в той сфере, где обычно применяется заявленная техника.

Для юридических лиц

Проще оформление лизингового договора по сделкам приобретения спецтехники проходит для юридических лиц. Нужно лишь собрать все требуемые документы и доказать финансовую состоятельность предприятия, организации, фирмы, компании.

Чтобы лизинг спецтехники для юридических лиц прошел гладко, нужно сначала познакомиться с условиями, которые выдвигаются лизинговыми компаниями.

Для этого мы составили для вас статистику обобщенных данных всех тех условий, какие обычно встречаются в практике предоставления спецтехники в лизинг корпоративным клиентам.

Обобщенные условия лизингового приобретения спецтехники юридическими лицами в России:

Сроки заключаемого договора 1-5 лет
Какие бывают удорожания 0-5% в год
От какого порога фигурируют суммы, руб. от 10-15 млн.
Размеры авансового взноса, % от 10%
Прочие условия Сделки оформляются в течение суток или 3-5 рабочих дней, в зависимости от сложности решения каких-то вопросов.
Для некоторых лизингодателей нужно отдельно проводить анализ предприятия, его отчетности по бухгалтерии.

Юридические лица могут иметь право выбора, получить им спецтехнику с пробегом или же оформить флит-лизинг (комплексное пополнение автопарка предприятия по операционному лизингу).

Перед одобрением заявок или подписанием договора лизинговая компания может направить своего аудитора, специалиста, который проведет экспертную оценку финансового состояния будущего клиента.

Это даст своеобразную гарантию финансисту, что лизингополучатель полностью и своевременно оплатит стоимость полученного в пользование спецоборудования.

Как взять спецтехнику в лизинг

Так как немногие компании заключают лизинговые соглашения с индивидуальными предприниматели, и совсем уж малое количество – с физическими лицами, то представим общий алгоритм действий, которые получатель лизинга должен проделать и который обычно прописывается для юридических лиц.

Потенциальный клиент обязательно проходит следующие этапы сделки:

  1. Обращается в компанию при помощи подачи заявления или онлайн-заявки.
  2. Консультируется по всем деталям будущей сделки.
  3. Готовит пакет требуемых документов и прилагает их к заявлению.
  4. Дожидается ответа или предложения провести по предприятию свой анализ лизингодателем.
  5. При положительном исходе изучить и подписать договор и другую сопутствующую документацию.
  6. Содействовать поставке спецтехники.
  7. Обеспечить сопровождение сделки авансовым платежом.
  8. Совершать последующие платежи согласно условиям договора.

Завершается сделка полной оплатой стоимости спецтехники, закрытием договора и передачей в полное распоряжение и правовую собственность имущества лизингополучателю.

Сегодня рынок таких предложений достаточно богат различными вариантами. Например, покупатель вполне может рассчитывать приобрести не только новую технику спец. назначения, но также и бывшую в применении.

Могут встретиться даже финансово-лизинговые программы без выплаты первоначального взноса.

Особенно на это могут рассчитывать те клиенты, для которых оформили дилеры скидку, подающий заявку попал на акцию или же его запрос проходит по государственной программе поддержки малого и среднего бизнеса (субсидирование).

Необходимые документы

Выполняя все требования лизингодателя, юридические лица без проблем могут получить спецтехнику в аренду с правом выкупа ее стоимости.

Для этого обычно нужно подготовить специальный пакет документов:

  • заявление, анкета-заявка;
  • устав предприятия;
  • учредительное соглашение (договор, протокол собрания учредителей);
  • любые бумаги, которые бы подтвердили назначение генерального директора, главного бухгалтера и иных лиц, имеющих права подписей, на свои должности – протокол заседания учредителей, решение, приказ о назначении и прочее;
  • свидетельство о регистрации юридического лица (или ИП, а для физ. лиц – гражданский паспорт);
  • налоговое свидетельство, удостоверяющее факт, что предприятие является налогоплательщиком;
  • баланс по хозяйственной деятельности компании (а для физ. лиц – копия трудовой книжки или иное подтверждение своей трудовой деятельности);
  • выписки из банковских счетов (справка 2-НДФЛ для физ. лица).

При этом компания должна существовать на рынке и быть активной в течение 2-х лет, минимум – 3 месяца.

Годовая выручка не должна быть меньше утроенной суммы, которая является стоимостью лизингового имущества. Уровень годовой выручки смотрят как раз по балансу предприятия.

Куда обращаться

Ценители времени и экономии своих денежных ресурсов всегда будут обращать внимание на лизинг для своей компании, когда требуется восполнить недостаток возможностей ее технической базы.

Приобретение техники для хозяйственной сферы бизнеса в лизинг для юридических лиц особенно будет интересен по причине возврата 18% НДС, более легкого учета по бухгалтерии. Многие лизингодатели предлагают довольно широкую линейку видов спецтехники.

Например, в Москве это такие организации, как: Европлан, ВЭБ, Райффайзен и другие варианты. Их предложения могут оказаться для большей части клиентов самыми выгодными.

Российские компании, предоставляющие в лизинг спецтехнику юридическим лицам:

Название лизинговой компании Лимит суммы, руб. Первоначальный взнос, % Сроки договора
Альфа-Лизинг Не более 40 млн. 20% Не более 48 мес.
Европлан До 10 млн. 20-49% 36-48 мес.
Русбизнесавто От 10 млн. от 10-20% 1-7 лет
Элемент Лизинг От 15 млн. 20% До 60 мес.
ОАО «ВЭБ-Лизинг» От 10-12 млн. От 12% До 60 мес.
МКБ-лизинг До 90% от стоимости техники От 10% До 5 лет.
ВТБ Лизинг От 10-20 млн. От 20% От 34 до 60 мес.
Лизинговый брокер «Оптимум финанс» От 14 млн. От 15% До 60 мес.
Интер Лизинг От 16 млн. От 15% 12-60 мес.
От 125 млн. От 20% 12-60 мес.
Без ограничений От 0% От 12 мес.
Райффайзен Лизинг От 10 млн. 10-30% 2-5 лет

Продолжение таблицы:

Название лизинговой компании Прочие условия Адрес и телефон компании
Альфа-Лизинг Заявку могут одобрить в течение 1 дня. Г. Москва, ул. Большая Переяславская, д.46, стр.2, оф.1.
8 (495) 221-73-63 (доб. – 140)
Европлан Предлагается в лизинг строительная техника, самоходная, погрузчики и машины для коммунального обслуживания объектов. Г. Москва, Ракетный бульвар, д.16 (в БЦ «Алексеевская башня»).
+7 (495) 786-80-80
Русбизнесавто Гарантийные обязательства компании – 2 года.
Есть возможность получения льготного лизинга (Программа Минпромторга) с возвратом до 500 тыс. руб.
г. Санкт-Петербург, просп. Пискаревский, д.150, к.2.
+7 (812) 777-75-00
Элемент Лизинг Сопровождение сделок юристом.
Есть возможность участия спецтехники в конкурсах и тендерах.
Г. Москва, Кутузовский проспект, д.36, стр.41.
+7 (495) 937-27-80
ОАО «ВЭБ-Лизинг» Предоставление минимума документов.
Выезд специалиста к клиенту для проведения консультации и подготовке пакет бумаг.
г. Москва, ул. Воздвиженка, д.10, эт.3 (в здании БЦ «Воздвиженка-Центр»), ст.м. «Воздвиженка», «Библиотека им. В.И.Ленина»
+7 (495) 981-42-40
+7 (495) 981-42-39
МКБ-лизинг Любая техника или оборудование.
Можно предъявлять документы без нотариального заверения.
Можно брать лизинг в валютах.
Г. Москва, пер. Пушкарев, д.9.
+7 (495) 797-42-31
ВТБ Лизинг Начальные затраты на приобретение в лизинг спецтехники значительно занижены. Г. Москва, проезд 2-й Южнопортовый, д.16, стр.1, ст. м. «Кожуховская».
8 (495) 664-89-33
8 (495) 664-89-30
Лизинговый брокер «Оптимум финанс» Минимальный пакет документов.
Техника не старше 10 лет.
Г. Санкт-Петербург, просп. Невский, д.24.
8 (812) 948-32-44
Интер Лизинг Оплата по убывающему, ступенчатому графику. г. Санкт-Петербург, Петроградская набережная, д.36.
8 (812) 600-60-56
8 (812) 389-60-60
Оплата по ступенчатому, равномерному, убывающему, сезонному графику. г. Санкт-Петербург, Петроградская набережная, д.36.
8 (812) 600-60-56
8 (812) 389-60-60
Составляется индивидуальный график платежей. г. Санкт-Петербург, Петроградская набережная, д.36.
8 (812) 600-60-56
8 (812) 389-60-60
Райффайзен Лизинг Работает строго только с юридическими лицами. г. Москва, пл. Смоленская-Сенная, д.28.
+7 (495) 721-99-80

Техника специального назначения может покупаться предприятиями не только строго у лизинговых компаний, работающих исключительно в узкой сфере.

Как видно из представленных ранее примеров, такие услуги потребителю готовы предлагать также и брокеры, дилеры и различные посредники – агенты и представители финансовых организаций, предлагающие технику в лизинг на базе условий крупнейших банковских учреждений.

Образец договора

Следует отметить важную деталь – при некоторых видах деятельности лизинг в Росси запрещается проводить.

Это относится к тем юридическим лицам, которые осуществляют игровой бизнес, промышляют грузоперевозками опасного класса грузов, либо являются производителями оружия. Лизинговое соглашение еще называют финансовой арендой.

Договор состоит из следующих пунктов:

  1. Название документа, его дата составления и место – город или иной населенный пункт.
  2. В первом абзаце представление сторон – определяется, кто является Лизингодателем, а кто – Лизингополучателем.
  3. В предмете договора кратко указываются обязанности сторон, характеристики лизингового имущества, а также упоминается сопроводительная документация – например, акт приемки-передачи имущества.
  4. Отдельно представлены платежи по договору – их сумма, способы их внесения на счет лизинговой компании.
  5. В правах и обязанностях сторон говорится о том, кто и за что отвечает по данной сделке.
  6. Пункт о сроках четко и внятно показывает период действия соглашения.
  7. В заключительной части идет речь о спорных моментах, непредвиденных ситуациях и надлежащих действиях в момент их наступления, а также о внесении изменений, какие могут возникнуть в ходе выполнения условий данного соглашения.

Скачать образец договора.

Подписывается документ с заверением подписями сторон и оттисками фирменных печатей. Лизинг может быть возвратным, смешанным, выкупным и другим. Все эти и иные термины могут входить в название документа.

Например, название соглашение может звучать так: «Договор возвратного лизинга». Все зависит от сторон, которые определяют, по какой схеме они будут сотрудничать.

Видео: Покупка в лизинг Б/У коммерческого транспорта и спецтехники

На ту же тему
Поделитесь своим мнением
Для оформления сообщений Вы можете использовать следующие тэги:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

Все про вождение © 2018 ·   Войти   · Все права защищены Наверх