≡ 

Получите бесплатную юридическую консультацию прямо сейчас:

+7 (499) 703-43-52 Москва и область

+7 (812) 309-57-61 Санкт-Петербург и область

8 (800) 333-45-16 доб. 530 Регионы

Операционный лизинг автомобилей

В классификации финансовых и арендных операций – автолизинге, существует один из его разновидностей – операционный лизинг. Его еще называют оперативным видом данного арендного обслуживания. У такого механизма имеются свои преимущества и особенности.

Он характерен своими отличиями, которые наблюдаются в процессе заключения договоров с юридическими и физическими лицами. Условия этой выкупной аренды также отличают ее и от финансового лизинга.

Все эти понятия следует разобрать и усвоить, как они работают на практике. Кроме того будет полезно узнать, какие фирмы, организации и компании в России успешно распространяют операционный лизинг.

Что это такое

Операционные лизинговые соглашения при покупке машин – это долгосрочный вид аренды автотранспортного средства или транспортных средств, который расширяет возможности для клиента на протяжении конкретного периода времени и на конкретно выставленный пробег.

Благодаря такой финансовой технологии большинство автопарков могут пополнять свое техническое оснащение машинами на определенное время.

При этом не обязательно выкупать полностью стоимость автомобилей, хотя есть возможность эксплуатировать авто с правом последующего его выкупа.

Можно даже выделить ряд определенных этапов, которые требуется пройти при оформлении оперативного лизинга:

  1. Потенциальный клиент заявляет о своем желании, подавая заявку либо на сайте компании, либо лично придя в ее офис.
  2. Обсуждаются условия операционного
  3. При необходимости составляется новая заявка, куда включаются все поправки, необходимость в которых возникла после консультирования с менеджером.
  4. Лизингодатель проводит свою проверку документации по предприятию (отчетность, баланс, выписки счетов из банков), либо бумаг, представленных физическим лицом.
  5. Проводят анализирование проекта – его выгод для сторон или окупаемости.
  6. Одобрение заявки происходит путем резолюции, которая проставляется на бланке заявления.
  7. Оплачивается клиентом авансовый платеж (или, как сказали бы кредиторы – первоначальный взнос).
  8. После поступлений на счет, составляется, изучается и подписывается лизинговый договор.

Схема работает следующим образом – после получения лизингового авто пользователь исправно по графику перечисляет все причитающиеся суммы, а после завершения лизинга – возвращает автомобиль фирме-лизингодателю.

Но вариант дальнейшего использования автомобиля может быть и другим. После того как оканчивается течение срока договора, его действительности, наступает время выбрать один из вариантов дальнейшего хода событий.

Клиент может остановиться на выборе одного из следующих планов:

  • продолжать брать в аренду автомобиль;
  • оплачивать его выкупную стоимость;
  • продать авто в пользу арендатора;
  • продать авто в пользу арендодателя – лизинговой компании.

При операционном лизинге на практике чаще всего ограничиваются лишь долговременной арендой. После окончания срока пользования зачастую либо его просто продлевают, и лизингополучатель продолжает эксплуатировать автотранспортное средство, либо же договор закрывается.

На смену одному договору может заключаться другой, по той же машине, но с другими условиями аренды.

Все зависит от сложности обстоятельств и отношений, которые уже наработаны между сторонами. Также многое зависит от финансового положения лизингополучателя.

Если оно ухудшилось, но пользоваться машиной надо, тогда просто составляют договор с иными условиями.

Преимущества приобретения авто

Первое удобство, бросающееся в глаза потенциальному клиенту при собеседовании по поводу оформлении оперативного лизинга, это включение в равномерные ежемесячные (либо, ежеквартальные, еженедельные) платежи всех расходов, которые касаются эксплуатации авто.

Лизингополучателю не требуется дополнительно думать еще и об обязательном страховании автомобиля, уплате таможенных пошлин, акцизов, если техника ввозилась из-за рубежа и другие расходы.

Очевидно также и уменьшение налоговой базы по предприятию, когда автомобиль берется на долгосрочную аренду.

Но есть и другие плюсы от использования операционного лизинга, и они заключаются в следующем:

  1. Оптимизация денежных затрат на покупку, а также содержание, автомобилей.
  2. Заемный капитал привлекать не обязательно и платить за авто как при выкупе по кредиту.
  3. Равномерность распределения платежей позволяет быстро спланировать свою деятельность лизингополучателю.
  4. Ликвидные денежные средства, которые бы клиент тратил на покупку нового авто, либо обслуживание автопарка, высвобождаются.
  5. Все лизинговые платежи по российскому законодательству относить следует к себестоимости, что позволяет максимально оптимизировать налоги по предприятию и даже использовать операционный лизинг как один из видов инвестиций.
  6. Помимо этого есть возможность возместить уплаченный НДС (18%).
  7. Остаточная стоимость вычитается потому что авто по операционному механизму планируется возвращать компании-лизингодателю.
  8. Риски спланированы и спрогнозированы, они могут быть доверены специалистам лизинговой компании. К таковым относятся риски:
    • УТС (утраты товарной стоимости);
    • финансовые текущие;
    • инфляционные;
    • технико-эксплуатационные;
    • страховые;
    • остаточно стоимостные и прочие.
  9. Административная нагрузка заметно снижается – бухгалтера не нагружаются дополнительно, предприятию не нужно нанимать юристов и прочих специалистов, чтобы решать вопросы по оформлению полисов ОСАГО и иных проблем.
  10. В аренду сдавать авто можно несколько раз.

Для юридических лиц использование автомобилей в операционном лизинге обозначает, что они не будут тратить массу времени и денег на то, чтобы держать свой автопарк в идеальном состоянии и не занимать денег в других организациях.

Благодаря арендному договору, когда оформляется операционный лизинг в России, предприятие-получатель имеет все шансы не тратиться на техническое обслуживание или продажу имущества после того, как оканчивается срок лизингового соглашения.

Это одно из главных плюсов – освободить свое предприятие от хлопот с непрофильным видом деятельности – ремонт, содержание, обслуживание автопарка или реализации машин по окончании лизинга. На содержание ТС ликвидные средства распределены равномерно на весь период лизинга.

Оплата производится только за эксплуатацию авто и его владением, но не за получение в дальнейшем права собственности, которое можно оформлять, в свою очередь, после окончания договора по оперативному лизингу.

Так как остаточная стоимость будет вычтена, то сами платежи существенно уменьшаются, а это уменьшение расходов по предприятию или расходов клиента, являющегося физическим лицом.

Все кассовые, оформительские и прочие операции по данному виду лизинга выполняются непосредственно сотрудниками компании-лизингодателя.

Это создает значительную экономию в задействовании кадровых ресурсов при осуществлении своей основной деятельности предприятием.

Особенности

Кто бы ни брал автомобиль в операционный лизинг, граждане России или предприятия для своих нужд в бизнесе, такая услуга всегда будет оформлять сроком не менее 12 месяцев и не более 3-4 лет. Сроки самой сделки в данном случае не должны превышать сроков эксплуатации.

Если вам требуется попользоваться автомобилем только 6 месяцев, то тогда это будет уже аренда, а не лизинг. Досрочно расторгнуть договор длительной аренды автомобиля пользователь может и со своей стороны без оплаты каких-либо штрафных неустоек.

Правда, для этого необходимо арендодателя заранее поставить об этом в известность. При этом клиент несет свою ответственность за сохранность имущества, принадлежащего лизингодателю.

Операционного лизинга авто для физических лиц

Автомобили в лизинг берут также и физические лица. При этом у компании-лизингодателя обязательно должны быть свои требования, которые она обычно выдвигает таким клиентам.

Автомобилисты должны ответствовать следующим критериям:

  • высокая платежеспособность и стабильность;
  • обоснование причин, для чего и как будет использоваться машина;
  • российское гражданство обязательное условие;
  • водитель не должен быть моложе 21 года;
  • шоферский стаж – не менее 6 месяцев либо 3 лет.

В граждан есть возможность пользоваться как новым автомобилем, так и с пробегом. Могут также заключаться договора с физическими лицами, которые трудоустроенные в качестве шоферов в той или иной компании.

Для них есть варианты взять в лизинг грузовик, либо пассажирский микроавтобус, в зависимости от категории, открытой в водительских правах лица, подающего заявку на лизинг.

Для юридических лиц

Наиболее всего такой вид лизинга всегда востребован в транспортных компаниях, периодически нуждающихся в обновлении своего автопарка.

Собственные денежные средства предприятий, фирм или компаний, которым требуется снабдить свою хозяйственную деятельность автомобилями (или автомобилем), должны быть использованы с максимальной пользой и выгодой.

Опытные бизнесмены это отлично понимают и потому всегда решаются на операционный лизинг автомобилей для юридических лиц, который способен принести им максимальный доход.

Вовлечение в лизинговую программу такого типа не создает по балансу предприятия никаких изменений. Чего, кстати, нельзя сказать о покупке автомобилей в кредит либо обычной традиционной покупке машин для бизнеса.

Решение по принятию заявки от юридического лица окончательно будет приниматься только после тщательной проверки всей необходимой документальной базы. Проверку производят сотрудники компании, что передает в пользование ТС.

Окончательно решение о заключении соответствующего соглашения и целесообразности для открытия сотрудничества принимается после кредитного совета, проходящего в лизинговой компании по ее регламенту.

После пользования предприятие либо может остановить сотрудничество с лизинговой компанией, либо продолжить.

Остановка оформляется простым закрытием договора лизинга с выдачей справки об отсутствии претензий со стороны лизингодателя, а продолжение – путем составления дополнительного соглашения с продленными сроками аренды.

Чем отличается от финансового

Первейшее отличие операционного лизинга – это возврат получателем использованного автомобиля в лизинговую компанию по окончании периода действия лизингового соглашения.

Все время, пока договор действовал, автотранспортное средство все также по-прежнему находилось на балансе лизинговой организации.

Финансовый же лизинг предполагает уже изначально, что после аренды машина может быть выкуплена по остаточной стоимости клиентом. И эти условия сразу отражаются в лизинговом договоре.

Право выкупа же при оперативном виде аренды может наступать лишь тогда, когда окончится срок договора, и надо будет заключать новый. При финансовом лизинге по окончании действия соглашения не требуется заключать дополнительный договор.

Можно выделить еще и другие признаки операционного лизинга, которые отличаются его от финансового:

  • ставка бывает часто завышенной;
  • краткий срок пользования не более 3-4 лет (в финансовом – от 5 лет и более);
  • период пользования машиной и период действия договора должны быть одинаковыми;
  • часто используется автотранспортными и строительными компаниями;
  • предлагается исключительно востребованная для хозяйственной деятельности техника;
  • страхование ОСАГО входит в пакет услуг, равно как и тех. обслуживание;
  • машина остается на балансе лизинговой компании;
  • при повреждении машины или УТС – расходы ложатся на лизингодателя (при финансовом – погашает расходы лизингополучатель).

Расходы, которые обычно возникают при эксплуатации автомобиля, по операционному лизингу компания-лизингодатель берет на себя. А при финансовом типе долгосрочной аренды расходы ложатся на плечи клиента.

Так, пользователь будет оплачивать амортизационные издержки, погашать средства, что были затрачены ранее лизингодателем на кредит, выплачивать комиссию по удорожанию и т.д. при финансовом лизинге оплачивается также налоговая база – на прибыль, на имущество, транспортный сбор.

Кроме этого операционный лизинг включает в свою программу широкий выбор модельного ряда авто, регистрационные действия в ГИБДД, техобслуживание машин, в том числе и замена шин по сезонам или техпомощь на автотрассе (например, услуги эвакуатора для клиентов бесплатны).

Компании России, предоставляющие данные услуги

Когда выбирается компания, в которой потенциальный пользователь авто хотел бы обслужиться, то всегда нужно обращать внимание на ее успешность, длительность нахождения на рынке и востребованность у других автомобилистов или предприятий.

Немаловажным фактором также является и рейтинг лизингового предприятия, составленный экспертами. От правильно подобранной компании будет зависеть стабильность сопутствующих услуг, которые она должна оказывать по договору, выполняя обязательства со своей стороны.

Например, если вы застряли по дороге и вам требует эвакуатор, который предоставляется бесплатно, то хорошая лизинговая компания не заставит вас долго ждать приезда буксирующей техники.

Предложения российских лизинговых компаний по операционному виду финансовой аренды автомобилей:

Наименование компании Сроки/Авансовый платеж Прочие условия Адрес и телефон компании,
куда обращаться
Балтинвест До 2 лет/От 10% Без залога.
Минимальный пакет бумаг.
г. Санкт-Петербург, Васильевский остров, просп. Средний, д.36-40, эт.4 здание БЦ «Густаф».
8 (800) 333-56-65
AVIS 1-4 года/От 12% Полный пакет услуг управления автомобильным парком для юридических лиц.
Есть возможность выкупа авто.
г. Москва, ул. Киевская, д.8, эт.1.
+7 (495) 988-62-17
Авторента 1-2 года
3-4 года
/От 10%
Для пользования машиной в течение срока до 2 лет предлагаются машины автопарка лизинговой компании. Для более длительного срока пользования машины закупаются. г. Нижний Новгород, пер. Мотальный, д.8, оф.124 «В», в здании ДЦ «Бугров Бизнес-парк».
+7 (831) 461-91-63г. Москва, шоссе Дмитровское, д.157, стр.9, оф.9354, БЦ «Гефест».
+7 (495) 363-74-44
Аренда Авто 12-48 мес./0% Фиксированные платежи. Чем больше автомобилей будет отдано в прокат, тем ниже будут ставки. г. Санкт-Петербург, ст.м. Черная речка, ул. Савушкина, д.89, лит. «А» (поворот с улицы Савушкина у заправки).
+7 (812) 603-40-40
+7 (812) 244-04-02
Лизинговый брокер «Оптимум Финанс» До 36 мес./От 10% Имеется удорожание 4% в год, но не на все автомобили. г. Санкт-Петербург, просп. Невский, д.24.
8 (812) 948-32-44
ALD Автомотив До 3 лет/От 10% Полное сопровождение документального оформления и техобслуживания. г. Москва, шос. Варшавское, д.25 «А», стр.6,
+7 (495) 510-28-58
Стоун-XXI До 5 лет/0% Есть возможность выкупа с полным переходом прав собственности.
Платежи фиксированные.
Пакет услуг выбирается по желанию клиента.
г. Москва, ул. Нагатинская, д.1.
+7 (916) 581-98-71
Интер лизинг 1-60 мес./От 10% Разные типы платежей. Авто любой марки. г. Москва, ул. Мытная, д.46, стр.5.
8 (495) 134-38-45

Какими бы ни были запросы клиента, желающего взять авто в операционный лизинг, всегда их потребуется обсуждать непосредственно с лизинговой компанией.

Несмотря на стандартные сроки, иногда так случается, что компании готовы выдавать в аренду и на более длительный период, чем 3 года. Все обусловлено рентабельностью для самого лизингодателя.

Также известен на практике такой принцип – чем больше машин предприятие возьмет в лизинговую аренду, тем меньше будет приниматься ставка. Во многом этот вид лизинга выгоднее как для юридических лиц, так и для граждан автомобилистов.

Видео: Что такое операционный лизинг

На ту же тему
Поделитесь своим мнением
Для оформления сообщений Вы можете использовать следующие тэги:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

Все про вождение © 2017 ·   Войти   · Все права защищены Наверх